“叮咚钱包”逾期无法提现 四名涉案人员已被控制

    广告上打着最高12%的年利率，“叮咚钱包”吸引不特定投资人投资，但在今年6月底，平台却出现逾期无法提现的情况。昨日记者从警方了解到，目前“叮咚钱包”理财平台涉嫌非法吸收公众存款，已被警方立案侦查，四名平台实际控制人分别被厦门和杭州警方控制。 

　　选择12%年利率产品一女子两年后被套40余万元 

　　2017年4月，小覃下载了一个叫“叮咚钱包”的互联网金融平台APP。平时就有理财习惯的小覃随后尝试着在该平台上投资，一开始她每次都只投一万元，投资了几笔后确实有获利，其中有一款叫作“智投”的产品，时间分为1个月、3个月、6个月、12个月不等，即使是最低的年化收益率，都承诺在8%以上。而小覃选择的是6个月的产品，年利率12%。 

　　小覃说，每当投资的产品到期后，对方能按照约定准时返还本金利息。随后，她便开始大规模投入资金，两年下来陆续投入了40万元。 

　　今年6月下旬，小覃准备提现时，却发现该APP上显示说投资无法提现，她马上拨打客服电话咨询，却一直没人接听。小覃说，未取出的本金加收益，她总计损失42.65万元。 

　　也就是从那时候起，全国各地的“叮咚钱包”投资者发现逾期无法提现，投资者纷纷走上了维权之路，他们成立了贴吧和不少QQ维权群，目前总人数接近1400人。 

　　频繁出现股权转让现象上月被列入经营异常名录 

　　记者从相关渠道了解到，“叮咚钱包”是富银金融信息服务(北京)有限公司旗下理财APP，注册资本1亿元，实缴资本2722万元，其控股股东为厦门富银投资控股集团有限公司，持股80%；另一个股东为深圳中融资本投资有限公司，持股20%。 

　　据企查查信息显示，叮咚钱包法定代表人为陈某，同时他还担任该公司总经理与执行董事职位。从去年6月开始，叮咚钱包出现频繁的股权转让和法定代表人变更现象，其中法定代表人兼总经理由纪某变更为陈某，而在今年7月11日，因通过登记的住所或者经营场所无法联系，该公司被工商部门列为经营异常名录。 

　　设计虚假理财产品累计注册人数323万 

　　据思明警方通报，今年7月1日，思明公安对“叮咚钱包”理财平台涉嫌非法吸收公众存款一案依法立案侦查，先后查获纪某、陈某新、姚某和陈某等4名平台实际控制人。目前，纪某、陈某新、陈某等3人已被思明警方依法采取刑事强制措施，姚某因涉嫌其他犯罪，被杭州警方控制。 

　　记者查阅叮咚钱包APP数据显示，截至目前，该APP累计注册人数达到323万余人，累计成交金额超141亿元。 

　　据警方查明，“叮咚钱包”平台通过设计虚假理财产品，以8%至12%的利息为诱饵，吸引不特定投资人投资，涉嫌非法吸收公众存款等犯罪，严重扰乱国家金融秩序，损害广大投资人合法权益。在专案组的全力侦办和追赃挽损下，思明警方已依法冻结涉案资金5500余万元，冻结2家公司共6.1亿股股票，查封涉案房产5套、车位1个。同时，警方已聘请专业技术公司和第三方会计师事务所，对“叮咚钱包”平台后台数据及相关交易明细进行审计。 

　　警方表示，目前案件正在进一步侦办中，进展情况将依法律程序适时公布。